马太效应持续 信托公司2023年经营业绩分化
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2024-05-08 18:49:24
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  信托业转型过程中,有人弯道超车,有人却业绩滑坡。截至1月18日,已有超50家信托公司在银行间市场披露了2023 年未经审计的经营数据。整体来看,冷热不均仍是信托行业如今的业绩概貌,去年实现净利润同比增长的信托公司占比接近五成。在业内人士看来,信托公司业绩分化加剧,一方面源于信托公司风险化解的进程存在差异,另一方面则源于各公司的转型成效逐步拉开差距。未来,循着三分类新规探索本源业务,扩展收入来源,将是信托公司竞争的“胜负手”,分化也将成为行业发展中长期的主题词。

  信托公司业绩显著分化

  又到了信托公司一年一度提交成绩单的时刻。截至1月18日,52家信托公司在银行间市场披露了2023 年未经审计的经营数据,从营收和净利润表现来看,信托业分化态势在去年依旧存在。

  据云南信托研究部统计,在已经披露经营数据的52家信托公司中,47.05%的公司2023年实现营业收入同比正增长,45%的信托公司2023年实现净利润业同比增长,其中上海信托、华鑫信托、中粮信托、中海信托等公司2023年营业收入同比增幅均超过20%,江苏信托、外贸信托等公司2023年则均实现了超20%的净利润增长。而且从营业收入和净利润排名来看,华鑫信托、英大信托等公司的行业排位均有所提升。

  多家信托公司营收稳步增长的同时,部分公司却业绩承压。比如,2023年昆仑信托实现营业收入2.13亿元,较2022年下降49.65%,净利润则亏损7.86亿元,较2022年的净利润亏损幅度再度加大。中航信托亦业绩滑坡。2023年该公司的净利润从2022年的8.18亿元收窄至8386.71万元,同比减少约90%,营业收入则从2022年的22.67亿元减少至2023年的12.28亿元,同比减少近五成。

  风险化解与转型是关键

  信托业分化持续加剧背后,是各公司转型和风险化解节奏的明显差异。

  “近年来,在行业加速转型,房地产行业进入下行周期背景下,风险化解已经成为各信托公司的重点工作之一。对此,大多数信托公司会进行不良资产计提,从而使得业绩表现有所下滑。但每家信托公司的风险化解进度和处置能力不同,因此业绩分化也愈发显著。”沪上一位资深信托研究员坦言。

  接近昆仑信托的人士称,近两年随着信托行业风险暴露,信托公司风险资产有所增加,减值压力加大,出于长远发展的角度,昆仑信托计提了较充足的减值准备,以应对行业未来风险,导致净利润有所下滑。昆仑信托总经理江昱洁近日也向记者透露,处置风险使得公司的经营业绩数据较为“难看”。

  另外,转型节奏的差异也加剧了行业分化。一位信托公司人士直言:“地产信托、通道业务在行业转型背景下均处于快速压降状态,很多信托公司最赚钱的业务已经无法创造收入,所以能否找到弥补收入缺口的本源业务方向,依托自身资源禀赋塑造特色优势,是信托公司业绩表现的关键,也是公司间产生业绩差距的重要原因。”

  本源业务已成发力方向

  事实上,去年以来,多家信托公司在探索本源业务上“使足了劲”。

  比如,2023年渤海信托引进了标品业务团队,成立了标准化产品部和标品运营管理部;中诚信托相关人士透露,截至2023年末,公司标品信托业务规模超2500亿元,同比增长50%以上;2023年英大信托的供应链金融业务在飞速发展,业务规模超200亿元,创出新高。

  在慈善信托方面,日前中国信托业协会与中国慈善联合会联合发布《2023年度中国慈善信托发展报告》。该报告显示,截至2023年底,中国慈善信托累计备案数量达1655单,累计备案规模为65.2亿元。其中,2023年新增备案454单,同比增长62单,新增备案规模12.77亿元,同比增加1.37亿元。

  在多位信托公司高管看来,2023年信托三分类新规落地,厘清了信托业务边界和服务内涵,对信托业转型与发展提出了新的要求,未来几年将是决定信托业长期走向的关键时期。因此,信托公司需要尽快明确信托定位,结合自己的资源禀赋创新服务业态,以适应市场需求和监管要求。

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